Les crypto-monnaies occupent une place de plus en plus prépondérante dans le monde moderne, et de nombreux pays s’efforcent de créer des conditions favorables au développement de ce secteur. La Biélorussie fait partie de ces pays où les activités liées aux crypto-monnaies connaissent un essor considérable, notamment en ce qui concerne la procédure d’immatriculation des bourses de crypto-monnaies. Dans cet article, nous examinerons les aspects principaux de l’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies en République de Biélorussie : les exigences applicables aux participants du marché, la procédure d’immatriculation, les pièces requises et les délais d’examen. Cet article s’avérera utile à toute personne intéressée par l’essor des crypto-monnaies et désireuse d’en savoir plus sur le processus d’immatriculation d’une plateforme d’échange de crypto-actifs dans l’un des pays de la CEI. Nous espérons qu’il vous aidera à mieux appréhender les spécificités de la régulation de ce secteur en Biélorussie et à prendre une décision éclairée concernant l’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies.
L’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies en Biélorussie revêt une importance capitale pour les intervenants du marché de la crypto pour plusieurs motifs :
1. Réglementation législative
En Biélorussie, des exigences étatiques s’appliquent aux sociétés opérant dans le domaine des crypto-monnaies et des technologies de la chaîne de blocs (blockchain). Comprendre les spécificités de l’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies aidera les acteurs du marché à se conformer aux exigences légales et à prévenir d’éventuels contentieux juridiques.
2. Légalité des transactions
L’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies garantit la légalité et la transparence des transactions en crypto-monnaies. Cet aspect est primordial pour protéger les intérêts des acteurs du marché et parer aux risques financiers potentiels.
3. Accès au marché
Immatriculer une bourse de crypto-monnaies en Biélorussie vous permettra d’accéder au marché biélorusse des crypto-actifs, ouvrant ainsi de nouvelles perspectives en matière de négoce et d’investissement.
4. Protection des consommateurs
Une bourse de crypto-monnaies immatriculée est tenue de respecter des standards et des règles précis visant à protéger les droits des consommateurs, ce qui garantit la sécurité des utilisateurs et la fiabilité des opérations.
5. Coopération avec les régulateurs
Les bourses de crypto-monnaies immatriculées peuvent collaborer avec les organismes publics et les régulateurs, ce qui favorise le développement du marché et en renforce la transparence.
6. Déclarations fiscales
Les acteurs du marché doivent honorer leurs obligations fiscales. L’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies permet de tenir une comptabilité rigoureuse et d’établir les rapports conformément à la loi.
7. Développement des infrastructures
L’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies contribue au développement de l’infrastructure dédiée aux crypto-monnaies dans le pays, instaurant un climat favorable à la croissance future du marché.
De manière générale, la maîtrise des spécificités de l’immatriculation des bourses de crypto-monnaies en Biélorussie aide les acteurs du marché à naviguer dans la législation, à respecter les exigences réglementaires et à sécuriser les transactions, contribuant ainsi au développement et à la stabilité du marché des crypto-monnaies du pays.
Les bourses de crypto-monnaies en Biélorussie englobent les opérateurs de plateformes cryptographiques. Il s’agit d’entreprises qui :
1. Sont immatriculées en Biélorussie.
2. Sont résidentes du Parc des Hautes Technologies.
3. Offrent la possibilité d’effectuer des transactions en crypto-monnaies entre particuliers et entreprises, entre eux et avec la bourse de crypto-monnaies au moyen d’un système d’information.
Pour devenir une bourse de crypto-monnaies, une entreprise doit :
Transactions pouvant être réalisées sur la bourse de crypto-monnaies :
Rappelons que les entreprises ne peuvent effectuer des transactions en crypto-monnaies en Biélorussie qu’exclusivement par l’intermédiaire de résidents du Parc des Hautes Technologies — les bourses de crypto-monnaies immatriculées en Biélorussie.
Un certain nombre d’exigences sont imposées aux bourses de crypto-monnaies. Si une bourse ne satisfait pas à ces critères, elle perd sa qualité de bourse de crypto-monnaies ainsi que son statut de résidente du Parc des Hautes Technologies. Examinons les conditions auxquelles une entreprise doit souscrire pour s’immatriculer au HTP en tant que bourse de crypto-monnaies :
1. Particularités du projet d’entreprise
Dans le projet d’entreprise, indispensable à l’immatriculation d’une société en qualité de résidente du HTP, il convient d’indiquer la typologie d’activité : « activités d’opérateur de plateforme cryptographique ». Généralement, les bourses de crypto-monnaies mentionnent également l’activité consistant à fournir des services liés à la création et au placement de crypto-monnaies via Internet, incluant des prestations de promotion, de conseil et d’autres services connexes. Vous pouvez spécifier l’activité prévoyant la création et le placement de vos propres crypto-monnaies.
2. Montant de garantie sur un compte bancaire et capital social
Une société qui souhaite devenir une plateforme d’échange de cryptomonnaies doit s’assurer de disposer d’au moins 1 million de roubles biélorusses (environ 276 780 euros) sur un compte bancaire auprès d’une banque biélorusse.
Le capital social d’une société qui souhaite exploiter une plateforme d’échange de cryptomonnaies est de 2 millions de roubles biélorusses (environ 551 000 euros). Le capital social doit être entièrement libéré au moment de l’enregistrement en tant que résident du Parc des Hautes Technologies (HTP).
3. Expérience professionnelle
Une société peut accéder au statut de bourse de crypto-monnaies si son dirigeant, son propriétaire ou son fondateur détenant plus de 10 % des parts, ou son bénéficiaire effectif, justifie d’au moins une année d’expérience (y compris en tant que fondateur d’une entreprise) ou de gestion d’une entité dans le secteur financier. L’expérience acquise en Biélorussie et à l’étranger est acceptée.
4. Documents internes (règlementation locale)
Pour son immatriculation, une bourse de crypto-monnaies doit élaborer des documents internes :
5. Système de négoce
Une bourse de crypto-monnaies doit se doter d’un système de négoce en ligne sécurisé remplissant les fonctions nécessaires aux transactions en crypto-monnaies. En particulier, le système doit assurer :
6. Site internet
Les futures bourses de crypto-monnaies doivent disposer d’un site internet ou détenir les droits d’utilisation d’un nom de domaine.
7. Rapport d’audit externe
Le candidat au statut de bourse de crypto-monnaies doit fournir au secrétariat du Conseil de surveillance un ou plusieurs rapports d’audit externe, incluant un audit juridique. Ce document doit contenir des conclusions motivées attestant que les documents du candidat satisfont aux exigences d’immatriculation en tant que résident du HTP.
Le ou les rapports doivent être établis à la date de la demande d’immatriculation présentée par le candidat en qualité de résident du HTP ou au maximum 30 jours avant cette date.
8. Exigences concernant les personnes affiliées et les bénéficiaires effectifs
Le candidat doit compter une ou plusieurs personnes affiliées qui :
Le candidat peut également compter un ou plusieurs bénéficiaires effectifs qui sont par ailleurs bénéficiaires d’une ou plusieurs personnes morales — résidentes du HTP, en activité depuis au moins trois ans et ayant mené à bien leurs projets d’entreprise.
Les bénéficiaires effectifs du candidat doivent détenir des fonds pour un montant total d’au moins 5 millions de dollars américains à la date de la demande d’immatriculation comme résident du HTP ou au cours des 90 jours précédant cette date. Ces fonds doivent être placés sur des comptes bancaires et (ou) dans des dépôts auprès de banques et d’organisations de crédit et financières non bancaires de la République de Biélorussie, de banques étrangères ou d’autres établissements de crédit. Il est alors requis de fournir des informations sur l’origine de ces fonds.
9. Embauche du personnel requis
L’exploitation d’une entreprise en tant que bourse de crypto-monnaies nécessite le recrutement des profils suivants :
Aux fins d’immatriculation en tant que résidents du HTP, les questionnaires de ces personnes doivent être joints au dossier de demande.
L’ensemble de ces collaborateurs ne doit pas faire l’objet d’une condamnation non purgée ou non effacée pour des infractions contre les biens, la sécurité de l’information ou l’activité économique. D’autres exigences s’appliquent également à leur honorabilité professionnelle.
Vous devez également employer un collaborateur dédié à l’assistance aux utilisateurs ou mettre en place un service de support utilisateur.
10. Liste des bénéficiaires effectifs
Pour s’immatriculer au Parc des Hautes Technologies en tant que bourse de crypto-monnaies, l’entreprise doit adjoindre au dossier de constitution une liste de ses bénéficiaires effectifs ainsi qu’un organigramme structurel de la société assorti d’une description du système de management et du processus de prise de décision. Les bénéficiaires effectifs doivent satisfaire à des exigences spécifiques, notamment ne pas avoir de dettes fiscales, de casier judiciaire, de procédure de faillite ou d’implication dans le financement d’activités terroristes.
11. Divulgation d’informations
Les documents relatifs à l’enregistrement d’une société en tant que résident du Parc des Hautes Technologies (HTP) — plateforme d’échange de cryptomonnaies doivent inclure les questionnaires des propriétaires des biens de la société et des bénéficiaires effectifs. Les questionnaires doivent répondre à plusieurs questions, portant notamment sur les dettes d’un montant supérieur à 1 000 unités de base (soit 40 000 roubles biélorusses ou environ 11 000 euros), ainsi que sur les faits d’annulation de licences survenus au cours des trois années précédant le dépôt des documents d’enregistrement.
12. Normes financières
Les sociétés présentant un dossier d’immatriculation en tant que bourse de crypto-monnaies résidentes du HTP doivent justifier du respect des ratios financiers suivants :
13. Logiciel d’identification des portefeuilles virtuels
L’entreprise doit s’engager à utiliser un logiciel permettant de synthétiser et d’analyser l’utilisation des portefeuilles virtuels par les clients.
14. Rapport de conformité aux exigences applicables aux bourses de crypto-monnaies
La société aspirant à devenir résidente du HTP et à exploiter une bourse de crypto-monnaies doit conclure un contrat avec l’un des cabinets d’audit suivants (ou ses représentants) afin de faire analyser sa conformité aux exigences requises : PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young ou KPMG. Par la suite, ce rapport devra être soumis annuellement au Conseil de surveillance du HTP.
Une entreprise ayant préparé l’ensemble des pièces requises pour son immatriculation en tant que résidente du HTP — bourse de crypto-monnaies — dépose son dossier auprès du secrétariat du Conseil de surveillance du HTP. Le dirigeant de la société signe la demande d’admission au HTP en personne.
Le secrétariat vérifie les pièces et les renvoie pour correction le cas échéant. Les lacunes doivent être rectifiées dans un délai de cinq jours, après quoi le dossier peut être soumis à nouveau au secrétariat. En cas d’acceptation de la société comme résidente du HTP — bourse de crypto-monnaies, le secrétariat délivre un certificat d’immatriculation. La décision d’admission au HTP prend effet à compter du mois suivant celui où le Conseil de surveillance a statué.
Si vous avez des questions ou des litiges concernant l’immatriculation d’une bourse de crypto-monnaies en Biélorussie, nous serons ravis de vous aider ! Notre longue expérience vous aidera à résoudre tout litige dans ce domaine.
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