Las criptomonedas son cada vez más populares en el mundo moderno, y muchos países se esfuerzan por crear condiciones favorables para el desarrollo de este sector. Uno de estos países es Bielorrusia, donde las actividades con criptomonedas se encuentran en expansión. En particular, esto concierne al proceso de inscripción de criptointercambios. En este artículo analizaremos los principales aspectos de la inscripción de un criptointercambio en la República de Bielorrusia: los requisitos para los participantes en el mercado, el procedimiento de registro, la documentación necesaria y los plazos de examen de la misma. Este artículo resultará de gran utilidad para cualquier persona interesada en el desarrollo de las criptomonedas y que desee profundizar en el proceso de inscripción de un criptointercambio en uno de los países de la CEI. Esperamos que le ayude a comprender mejor las especificidades de la regulación de este sector en Bielorrusia y a tomar una decisión informada sobre la inscripción de un criptointercambio.
La inscripción de un criptointercambio en Bielorrusia puede revestir gran importancia para los operadores del mercado de criptoactivos por varias razones:
1. Regulación legislativa
En Bielorrusia se aplican requisitos estatales a las empresas que operan en el ámbito de las criptomonedas y las tecnologías de cadena de bloques (blockchain). Comprender las particularidades de la inscripción de un criptointercambio ayudará a los participantes en el mercado a cumplir las exigencias legales y a evitar posibles problemas jurídicos.
2. Legalidad de las transacciones
La inscripción de un criptointercambio puede garantizar la legalidad y transparencia de las operaciones con criptomonedas, lo cual es fundamental para proteger los intereses de los participantes en el mercado y prevenir posibles riesgos financieros.
3. Acceso al mercado
La inscripción de un criptointercambio en Bielorrusia le permitirá obtener acceso al mercado bielorruso de criptomonedas, abriendo nuevas oportunidades para el comercio y la inversión.
4. Protección de los consumidores
Un criptointercambio inscrito debe cumplir normas y reglas específicas para proteger los derechos de los consumidores, garantizando la seguridad de los usuarios y la fiabilidad de las transacciones.
5. Cooperación con los reguladores
Los criptointercambios inscritos pueden cooperar con los organismos gubernamentales y reguladores, lo que contribuye al desarrollo del mercado y aumenta su transparencia.
6. Obligaciones fiscales y de información
Los operadores del mercado deben cumplir sus obligaciones tributarias. La inscripción de un criptointercambio le permite llevar la contabilidad y presentar informes conforme a la ley.
7. Desarrollo de infraestructuras
La inscripción de un criptointercambio contribuye al desarrollo de la infraestructura para operar con criptomonedas en el país, creando condiciones favorables para la evolución futura del mercado.
En general, comprender las especificidades de la inscripción de criptointercambios en Bielorrusia ayuda a los participantes del mercado a orientarse en la legislación, cumplir los requisitos reglamentarios y garantizar la seguridad de las transacciones, contribuyendo al desarrollo y la estabilidad del mercado de criptomonedas del país.
Los criptointercambios en Bielorrusia engloban a los operadores de plataformas criptográficas. Se trata de empresas que:
1. Están inscritas en Bielorrusia.
2. Son residentes del Parque de Altas Tecnologías.
3. Ofrecen a particulares y empresas la oportunidad de realizar transacciones con criptomonedas entre sí y con el propio criptointercambio utilizando un sistema de información.
Para convertirse en criptointercambio, una empresa debe:
Operaciones que se pueden realizar en el criptointercambio:
Recordemos que las empresas solo pueden operar con criptomonedas en Bielorrusia a través de residentes del Parque de Altas Tecnologías: los criptointercambios inscritos en Bielorrusia.
Se ha establecido un conjunto de requisitos para los criptointercambios. Si un criptointercambio deja de cumplir tales criterios, perderá su estatus como tal y la condición de residente del Parque de Altas Tecnologías. Examinemos los requisitos que una empresa debe cumplir para registrarse en el Parque de Altas Tecnologías como criptointercambio:
1. Particularidades del proyecto empresarial
En el proyecto empresarial, necesario para registrar una empresa como residente del Parque de Altas Tecnologías, debe indicarse la actividad «actividad del operador de plataforma criptográfica». Por lo general, los criptointercambios también consignan las actividades consistentes en la prestación de servicios vinculados a la creación y colocación de criptomonedas a través de internet, incluidos servicios de promoción de criptomonedas, consultoría y otros servicios afines. Asimismo, se puede especificar la actividad que prevé la creación y colocación de criptomonedas propias.
2. Importe de garantía en cuenta bancaria y capital social
Una empresa que desee convertirse en un exchange de criptomonedas debe asegurarse de disponer de al menos 1 millón de rublos bielorrusos (aproximadamente 276.780 euros) en una cuenta bancaria en un banco bielorruso.
El capital social de una empresa que desee operar un exchange de criptomonedas es de 2 millones de rublos bielorrusos (aproximadamente 551.000 euros). El capital social debe estar totalmente constituido en el momento de la inscripción como residente del Parque de Altas Tecnologías (HTP).
3. Experiencia empresarial
Una empresa puede convertirse en criptointercambio cuando su director, propietario o fundador de más del 10 % de las participaciones, o el beneficiario efectivo, acredite al menos un año de experiencia (incluida la derivada de la fundación de una empresa) o de gestión en una empresa del sector financiero. Se acepta la experiencia adquirida tanto en Bielorrusia como en el extranjero.
4. Documentación interna (local)
Para su inscripción, un criptointercambio debe elaborar la siguiente normativa interna:
5. Sistema de negociación
Un criptointercambio precisa un sistema de negociación en línea seguro que cumpla las funciones necesarias para operar con criptomonedas. En particular, el sistema debe garantizar:
6. Sitio web
Los futuros criptointercambios deben disponer de un sitio web o del derecho de uso sobre un nombre de dominio.
7. Informe de auditoría externa
El solicitante (futuro criptointercambio) debe presentar a la Secretaría del Consejo de Supervisión el informe (o informes) de auditoría externa, que incluya una auditoría jurídica. Dicho documento debe contener conclusiones fundamentadas de que la documentación del solicitante cumple los requisitos exigidos para la inscripción como residente del HTP.
El informe o informes deben haberse emitido en la fecha de presentación de la solicitud de inscripción como residente del HTP por parte del solicitante o dentro de los 30 días anteriores a dicha fecha.
8. Requisitos relativos a personas vinculadas y beneficiarios efectivos
El solicitante debe contar con una o varias personas vinculadas que:
El solicitante también puede tener uno o varios beneficiarios efectivos que sean asimismo beneficiarios de una o más personas jurídicas —residentes del HTP que hayan operado durante al menos tres años y desarrollado adecuadamente sus proyectos empresariales.
Los beneficiarios efectivos del solicitante deben poseer fondos por un importe total de al menos 5 millones de dólares estadounidenses a fecha de la solicitud de inscripción como residente del HTP o dentro de los 90 días anteriores a dicha fecha. Estos fondos deben estar depositados en cuentas bancarias y/o en depósitos en bancos e instituciones crediticias y financieras no bancarias de la República de Bielorrusia, bancos extranjeros y otras instituciones de crédito. En tal caso, es necesario aportar información sobre el origen de los fondos.
9. Contratación del personal necesario
Para operar una empresa como criptointercambio, es obligatorio contratar a:
Para proceder al registro como residentes del Parque de Altas Tecnologías, los cuestionarios de estas personas deben adjuntarse al paquete de documentos de inscripción.
Ninguno de los empleados debe registrar antecedentes penales vigentes o no cancelados por delitos contra la propiedad, la seguridad de la información o la actividad económica. Asimismo, existen otros requisitos relativos a la reputación comercial de dichos empleados.
También se debe contratar a un empleado para la atención al usuario o crear un departamento de soporte a los usuarios.
10. Listado de beneficiarios efectivos
Para inscribirse como residente del Parque de Altas Tecnologías en calidad de criptointercambio, la compañía debe incluir en el paquete documental de registro una lista de los beneficiarios efectivos, así como un organigrama de la estructura organizativa de la empresa acompañado de una descripción del sistema de gestión y del procedimiento de adopción de decisiones directivas. Los beneficiarios efectivos deben cumplir determinados requisitos; por ejemplo, no deben registrar deudas tributarias, condenas penales vigentes, procedimientos concursales ni estar vinculados a la financiación de actividades terroristas.
11. Divulgación de información
Los documentos para la inscripción de una empresa como residente del Parque de Altas Tecnologías (HTP) – exchange de criptomonedas deben incluir los cuestionarios de los propietarios del patrimonio de la empresa y de los beneficiarios finales. Dichos cuestionarios deben responder a una serie de preguntas, en particular sobre deudas por un importe superior a 1.000 unidades básicas (esto equivale a 40.000 rublos bielorrusos o aproximadamente 11.000 euros), así como sobre hechos de revocación de licencias en los tres años anteriores a la presentación de los documentos para la inscripción.
12. Estándares financieros
Las empresas que presenten documentación para su inscripción como criptointercambios (residentes del Parque de Altas Tecnologías) deben demostrar el cumplimiento de los siguientes estándares financieros:
13. Software de identificación de monederos virtuales
La empresa debe comprometerse a utilizar un programa informático para sintetizar y analizar el uso que los clientes hacen de los monederos virtuales.
14. Informe sobre el cumplimiento de los requisitos impuestos a los criptointercambios
La empresa que desee convertirse en residente del Parque de Altas Tecnologías y operar un criptointercambio debe celebrar un contrato con una de las siguientes firmas de auditoría o sus representantes para analizar el cumplimiento de los requisitos exigidos a los criptointercambios: PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young o KPMG. En lo sucesivo, dicho informe deberá presentarse anualmente ante el Consejo de Supervisión del HTP.
La empresa que haya preparado toda la documentación para su inscripción como residente del HTP (criptointercambio) presenta el paquete de documentos ante la Secretaría del Consejo de Supervisión del HTP. El director de la empresa cumplimenta la solicitud de admisión en el HTP en persona.
La Secretaría examina los documentos y los devuelve para su subsanación si fuera necesario. Las deficiencias deben corregirse en el plazo de cinco días, tras lo cual el paquete documental puede volver a presentarse ante la Secretaría. Una vez aprobada la inscripción de la empresa como residente del HTP en calidad de criptointercambio, la Secretaría expide el certificado de inscripción. La decisión de admisión de la compañía en el HTP entra en vigor a partir del mes siguiente al mes en que el Consejo de Supervisión adoptó la decisión.
Si tiene alguna pregunta o disputa relacionada con la inscripción de un criptointercambio en Bielorrusia, ¡estaremos encantados de ayudarle! Nuestra dilatada experiencia le ayudará a resolver cualquier controversia en esta materia.
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