Регистрация криптобиржи

В современном мире криптовалюты становятся всё более популярными, и многие страны стремятся создать благоприятные условия для развития этой сферы. Одной из таких стран является Беларусь, где активно развивается деятельность с криптовалютами. В частности, это касается процесса регистрации криптобирж.

В данной статье мы рассмотрим основные аспекты регистрации криптобиржи в Республике Беларусь: требования к участникам рынка, порядок регистрации криптобиржи, необходимые документы и сроки их рассмотрения. Эта статья будет полезна для всех, кто интересуется развитием криптовалют и хочет узнать больше о процессе регистрации криптобиржи в одной из стран СНГ. Мы надеемся, что она поможет вам лучше понять особенности регулирования этой сферы в Беларуси и принять обоснованное решение о регистрации криптобиржи.

Почему участникам крипторынка важно понимать особенности регистрации криптобиржи в Беларуси

Регистрация криптобиржи в Беларуси может быть важна для участников крипторынка по нескольким причинам:

1. Законодательное регулирование

В Беларуси существуют требования государства к компаниям, которые ведут деятельность в сфере криптовалют и блокчейн-технологий. Понимание особенностей регистрации криптобиржи поможет участникам рынка соблюдать требования законодательства и избежать возможных юридических проблем.

2. Легальность операций

Регистрация криптобиржи может обеспечить легальность и прозрачность операций с криптовалютами. Это важно для защиты интересов участников рынка и предотвращения возможных финансовых рисков.

3. Доступ к рынку

Регистрация криптобиржи в Беларуси позволит получить доступ к белорусскому рынку криптовалют. Это может открыть новые возможности для торговли и инвестиций.

4. Защита прав потребителей

Зарегистрированная криптобиржа должна соблюдать определённые стандарты и правила, направленные на защиту прав потребителей. Это гарантирует безопасность и надёжность операций для пользователей.

5. Сотрудничество с регуляторами

Зарегистрированные криптобиржи могут сотрудничать с государственными органами и регуляторами, что способствует развитию рынка и повышению его прозрачности.

6. Налоговая отчётность

Участники рынка должны соблюдать налоговые обязательства. Регистрация криптобиржи позволяет вести учёт и предоставлять отчётность в соответствии с законодательством.

7. Развитие инфраструктуры

Регистрация криптобиржи способствует развитию инфраструктуры для работы с криптовалютами в стране. Это создаёт благоприятные условия для дальнейшего развития рынка.

В целом, понимание особенностей регистрации криптобирж в Беларуси помогает участникам крипторынка ориентироваться в законодательстве, соблюдать требования регуляторов и обеспечивать безопасность операций. Это способствует развитию и стабильности рынка криптовалют в стране.

Какие компании могут стать криптобиржами

К криптобиржам в Беларуси относятся операторы криптоплатформ. Это компании, которые:

1. Зарегистрированы в Беларуси

2. Являются резидентами Парка высоких технологий

3. Дают возможность совершать сделки с криптовалютами физическим лицам, компаниям между собой, а также с криптобиржей с использованием информационной системы.

Чтобы стать криптобиржей, компании нужно:

• Пройти государственную регистрацию в качестве юридического лица в Беларуси.
• Стать резидентом Парка высоких технологий по решению Наблюдательного совета Парка высоких технологий.
• Обеспечить наличие на банковском счете в белорусском банке не менее 1 млн белорусских рублей (это примерно 276 780 евро).

Сделки, которые можно совершать на криптобирже:

• Продажа и покупка цифровых знаков (токенов) (токены — это общее название криптовалют) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги.
• Обмен криптовалют одного вида на криптовалюты другого вида.
• Другие сделки в соответствии с требованиями государства.

Напомним, что сделки компаний с криптовалютами в Беларуси разрешены только через резидентов Парка высоких технологий — криптобиржи, которые зарегистрированы в Беларуси.

Особенности регистрации компании в качестве криптобиржи

К криптобиржам установлен ряд требований. Если криптобиржа не выполнит требования, то лишится своего статуса криптобиржи и статуса резидента Парка высоких технологий. Рассмотрим требования, которым должна соответствовать компания для регистрации в Парке высоких технологий в качестве криптобиржи:

1. Особенности бизнес-проекта

В бизнес-проекте, который необходим для регистрации компании в качестве резидента Парка высоких технологий, указывают вид деятельности — «деятельность оператора криптоплатформы». Обычно криптобиржи указывают еще вид деятельности, предусматривающий оказание услуг, связанных с созданием и размещением криптовалют с использованием сети Интернет, включая услуги по продвижению криптовалют, консультационные и иные сопутствующие услуги. Можно указать вид деятельности, который предусматривает создание и размещение собственных криптовалют.

2. Обеспечительная сумма на банковском счете и уставный фонд

Компании, которая хочет стать криптобиржей, нужно обеспечить наличие на банковском счете в белорусском банке не менее 1 млн белорусских рублей (примерно 276 780 евро).

Уставный фонд компании, которая хочет вести деятельность криптобиржи — 2 миллиона белорусских рублей (это примерно 551 000 евро). Уставный фонд нужно сформировать полностью на момент регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий.

3. Опыт ведения бизнеса

У компании есть шансы стать криптобиржей, когда у руководителя, собственника или учредителя более 10% долей, бенефициарного владельца есть не менее года опыта работы (в том числе через учредительство компании) или руководства компанией в финансовой сфере. Принимается опыт, полученный в Беларуси и за границей.

4. Локальные документы

Криптобирже для регистрации необходимо разработать локальные документы:

• Правила тогровли крипотвалютами.
• Порядок допуска участников к торгам криптовалютами и исключения участников из числа участников торгов.
• Правила допуска криптовалют к торгам.
• Правила внутреннего контроля по предотвращению легализации преступных доходов.
• Порядок управления конфликтом интересов.
• Плитку в отношении аутсорсинга.
• Политику информационной безопасности (кибербезопасности).

5. Торговая система

Криптобирже нужна безопасная торговая система онлайн, которая будет выполнять функции, необходимые для торгов криптовалютами. В частности, система должна обеспечивать:

• Прием и регистрацию заявок на сделки с криптовалютами, контроль таких заявок.
• Совершение сделок с криптовалютами.
• Определение цен на криптовалюты.
• Подготовку документов по результатам сделок с криптовалютами.
• Обработку и хранение информации для сделок с криптовалютами.
• Невозможность анонимных сделок с токенами, а также сделок, которые нарушают требования государства и Наблюдательного совета Парка высоких технологий.
• Информационная торговая система должна пройти аудит безопасности с подтверждением этого отчетом по итогам аудита.

6. Сайт

У будущей криптобиржи должен быть сайт или право на использование доменного имени.

7. Заключение внешнего аудита

Заявитель — будущая криптобиржа должен предоставить Секретариату Наблюдательного совета заключение (или заключения) внешнего аудита, включая юридический аудит. В этом документе должны быть обоснованные выводы о том, что документы заявителя соответствуют требованиям для регистрации в качестве резидента ПВТ.

Заключение (заключения) должно быть получено на дату обращения заявителя за регистрацией в качестве резидента ПВТ или не более чем за 30 дней до этой даты.

8. Требования к аффилированным лицам, бенефициарным владельцам

У заявителя должны быть одно или несколько аффилированных лиц, которые:

• Являются собственниками его имущества;
• Выступают в роли учредителей (участников);
• Осуществляют деятельность в качестве резидентов ПВТ не менее трёх лет;
• Надлежащим образом выполняют свои бизнес-проекты. 

Также заявитель может иметь одного или нескольких бенефициарных владельцев, которые одновременно являются бенефициарами одного или нескольких юридических лиц — резидентов ПВТ, ведущих свою деятельность не менее трёх лет и выполняющих свои бизнес-проекты надлежащим образом.

Бенефициарные владельцы заявителя на дату обращения за регистрацией в качестве резидента ПВТ или в течение 90 дней до этой даты должны иметь в собственности денежные средства на общую сумму не менее 5 миллионов долларов США. Эти средства должны быть размещены на банковских счетах и (или) во вкладах (депозитах) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, иностранных банках и других кредитных организациях. При этом необходимо предоставить информацию об источниках происхождения денежных средств.

9. Найм необходимых сотрудников

Для работы компании в качестве криптобиржи необходимо нанять:

1. Руководителя или управляющую компанию. Руководитель должен иметь высшее образование.
2. Главного бухгалтера или аутсорсинговую организацию по ведению бухгалтерского учета. Главный бухгалтер должен соответствовать определенным требованиям: иметь стаж работы главным бухгалтером не менее 3 лет, иметь высшее образование по экономическому профилю или переподготовку на базе всего образования, иметь документы о подготовке в области МСФО (международных стандартов бухгалтерского учета и (или) финансовой отчетности).
3. Должностное лицо, которое отвечает за управление рисками.
4. Должностное лицо, ответственное за требования по предотвращению легализации преступных доходов.
5. Должностное лицо, которое отвечает за соблюдение режима Парка высоких технологий. Эти три функции должностных лиц может выполнять одно должностное лицо.
6. Должностное лицо, которое отвечает за администрирование систем и информационную безопасность. Такой сотрудник должен иметь высшее образование и стаж работы по специальности не менее 3 лет.

Для регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий к пакету документов для регистрации нужно приложить анкеты этих лиц.

У всех сотрудников не должно быть непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности, информационной безопасности, порядка экономической деятельности. Предъявляются и другие требования к деловой репутации таких сотрудников.

Также нужно нанять сотрудника для поддержки пользователей или создать отдел поддержки пользователей.

10. Список бенефициарных владельцев

Для регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий в качестве криптобиржи компания должна добавить в пакет документов для регистрации список бенефициарных владельцев и схему организационной структуры компании с описанием системы управления и порядка принятия управленческих решений. К бенефициарным владельцам предъявляются определенные требования. Например, у них не должно быть долгов по налогам, непогашенной судимости, банкротства, финансирования террористической деятельности.

11. Раскрытие информации

В пакет документов для регистрации компании в качестве резидента Парка высоких технологий — криптобиржи нужно добавить анкеты собственников имущества компании и бенефициарных владельцев. В анкетах нужно ответить на ряд вопросов, в частности, о долгах на сумму свыше 1000 базовых величин (это 40000 белорусских рублей или примерно 11 0000 евро), о фактах аннулирования лицензий за 3 года до подачи документов на регистрацию.

12. Финансовые нормативы

Компании, которые подают документы для регистрации в качестве криптобиржи — резидента Парка высоких технологий должны доказать выполнение финансовых нормативов:

1. Норматив финансовой зависимости не должен превышать 0,85. Этот показатель рассчитывается как отношение суммы долгосрочных и краткосрочных обязательств компании к общей сумме активов, отражённых в бухгалтерском балансе.
2. Норматив краткосрочной ликвидности не менее 1.
3. Норматив финансовой устойчивости – не менее 0,75.
4. Норматив концентрации заемного капитала – не более 1.

13. Программное обеспечение для идентификации виртуальных кошельков

Компании нужно заключить договор на использование программного обеспечения для обобщения и анализа использования клиентами виртуальных кошельков.

14. Отчет о выполнении требований, которые предъявляются к криптобиржам

Компания, которая хочет стать резидентом Парка высоких технологий и вести деятельность криптобиржи, должна заключить договор на анализ соответствия требованиям к криптобиржам с одной из организаций или их представителями: PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young, KPMG. В будущем потребуется подавать такой отчет Наблюдательному совету ПВТ ежегодно.

Регистрация в качестве резидента Парка высоких технологий

Копмания, которая подготовила все документы для регистрации в качестве резидента ПВТ — криптобиржи, подает пакет документов в Секретариат Наблюдательного совета ПВТ. Руководитель компании заполняет заявление о приеме в ПВТ лично.

Секретариат проверяет документы и возвращает их на доработку, если это необходимо. Недостатки нужно устранить в течение 5 дней, после этого можно повторно подать пакет документов в Секретариат.

В случае регистрации компании в качестве криптобиржи — резидента ПВТ Секретариат выдает свидетельство о регистрации компании в ПВТ. Решение о принятии компании в ПВТ начинает действие с месяца, следующего за месяцем, в который Наблюдательный совет принял решение.

Свяжитесь с нами

Если у Вас возникли вопросы в сфере криптобиржи в Беларуси — мы будем рады Вам помочь! Наш многолетний опыт в этой сфере поможет Вам в разрешении и урегулировании любых ситуаций и споров.
Для вашего удобства доступны варианты связи по телефону и электронной почте:

• +375 29 505 10 51 (WhatsApp/Telegram/Viber);
• info@ambylegal.by.