Криптоброкеры начинают свое развитие в Беларуси в связи с возрастанием интереса к криптовалютам. Они предлагают широкий спектр услуг по инвестированию в криптовалюты и разработке инвестиционных стратегий с использованием токенов. Особенности работы криптоброкеров и оказания ими услуг нужно понимать, чтобы успешно инвестировать в криптовалюты. Для взаимодействия с криптоброкерами вам может потребоваться помощь опытных специалистов, которую готова предоставить наша компания.
Когда резиденты Парка высоких технологий могут быть криптоброкерами
Резиденты белорусского Парка высоких технологий могут заниматься деятельностью криптоброкера, когда:
- их компания актуализирует бизнес-проект;
- заключает договор с Администрацией Парка высоких технологий раскрывает информацию на своем сайте;
- организует работу по предотвращению легализации доходов, связанных с преступной деятельностью, финансированием террористической деятельности и распространением оружия массового поражения.
Также сотрудники криптоброкера, совершающие сделки с токенами в интересах клиентов, должны иметь квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг первой категории.
Какие правила нужно соблюдать криптоброкерам
Криптоброкеры обязаны соблюдать правила работы, в том числе:
- Cовершать сделки только с резидентами Парка высоких технологий;
- Вести раздельный учет операций;
- Не допускать совместного учета своих денег и средств клиентов;
- Вести мониторинг финансовых операций для предотвращения легализации Преступных доходов;
- Представлять клиентам отчет об исполнении договоров;
- Вести звукозапись (видеозапись) переговоров с клиентами (о записи переговоров клиента предварительно уведомляют);
- Принимать меры для того, чтобы один клиент не создавал несколько аккаунтов.
Какие услуги оказывают криптоброкеры
Криптоброкеры предоставляют услуги консультирования клиентов по всем вопросам, связанным с совершением операций с токенами. Они могут разъяснять вопросы о сделках с криптовалютами, их хранении, анализе рынка для разработки инвестиционных стратегий и минимизации рисков. Они также могут выполнять поручения клиентов и совершать от их имени одну или несколько сделок с криптовалютами, но за их счет. Эти сделки могут осуществляться на криптобирже или на открытом рынке.
Кто может обратиться к криптоброкеру
Криптоброкер может работать с клиентами-физическими лицами и компаниями. Для физических лиц основное требование заключается в возрасте — они должны быть старше 18 лет.
Другие общие требования, касающиеся как компаний, так и физических лиц, включают следующее:
- Клиенты не могут использовать услуги криптоброкера, если в стране, резидентом которой является клиент, запрещены такие услуги.
- Клиентами криптоброкера не могут быть лица, включенные в список лиц, участвующих в террористической деятельности, как это определено КГБ Беларуси. Также клиентами криптоброкера не могут быть бенефициарные владельцы лиц, включенных в этот перечень.
Какую информацию о клиентах используют криптоброкеры
Криптоброкерам запрещается осуществлять сделки для анонимных клиентов, поэтому они запрашивают небольшой список информации.
Физические лица должны предоставить следующую информацию:
Полное имя, гражданство, дату и место рождения, а также реквизиты паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
Клиенты-юридические лица предоставляют:
Наименование, номер и дату регистрации, орган, зарегистрировавший компанию, также эти данные предоставляют индивидуальные предприниматели. Кроме того, необходимо указать местонахождение и учетный номер плательщика или идентификационный номер нерезидента.
Когда криптоброкер совершает сделки от имени клиентов на криптобирже, криптоброкер может потребовать от клиентов дополнительную к этой информацию, указанную в договоре между криптоброкером и криптобиржей.
В каком порядке криптоброкеры оказывают услуги
Криптоброкеры консультируют клиентов после заключения с ними договора возмездного оказания услуг.
Сделки с криптовалютами от имени клиентов криптоброкеры совершают на основании возмездного договора комиссии.
Рассмотрим шаги, которые проходит клиент при взаимодействии с криптоброкером для совершения сделок с криптовалютами по договору комиссии.
Шаг 1. Ознакомление с рисками
Клиента знакомят с договором комиссии и с рисками операций с токенами. Клиент подписывает информацию о том, что криптоброкер не несет ответственность за решения клиента относительно инвестирования криптовалют.
Когда клиент — гражданин Беларуси, криптоброкер предлагает ему ответить на вопросы специального теста. Тест помогает определить: достаточно ли у клиента знаний, чтобы участвовать в сделках с криптовалютами.
Шаг 2. Подписание заверения в обстоятельствах
Клиент до заключения договора комиссии подписывает заверение в обстоятельствах. Клиент должен гарантировать криптоброкеру, что аккаунт и криптокошельки, которые будут использованы в сделках с криптовалютами, принадлежат именно этому клиенту. Также клиент гарантирует, что доступ к своему аккаунту (учетной записи) он не предоставит другим лицам.
Шаг 3. Подписание договора комиссии
Клиенту нужно проверить несколько важных условий договора. В частности:
- Сколько и каких криптовалют упоминается в договоре и что с ними будет делать криптоброкер: покупать, продавать, обменивать;
- Какое комиссионное вознаграждение нужно уплатить криптоброкеру;
- В каком порядке происходят расчеты между клиентом и криптоброкером;
- За что несет финансовую ответственность клиент;
- В какие сроки и какую отчетность предоставляет криптоброкер клиенту;
- Когда и в каком порядке криптовалюты выводится на криптокошелек клиента.
Шаг 4. Поручение криптоброкеру совершить сделку
Чтобы криптоброкер начал совершать сделки в интересах клиента, клиент подает криптоброкеру заявку. До получения заявки криптоброкер не оказывает услуги клиенту. В заявке обычно указывают:
- Какую сделку или сделки нужно совершить криптоброкеру при определенных условиях (предельных ценах, когда можно совершать сделки или уровень доходности);
- Название и количество криптовалют;
- Другую информацию, которая нужна криптоброкеру, чтобы исполнить заявку.
Шаг 5. Уплата клиентом денег криптоброкеру
Деньги переводят на банковский счет или электронный кошелек криптоброкера. Обычно перевод денег происходит одновременно с направлением заявки криптоброкеру. Когда криптоброкер работает на криптобирже, по заявке клиента он перечисляет деньги криптобирже, где совершают сделки с криптовалютами.
Когда сделки с криптовалютами заключаются от имени клиентов на криптобирже, клиент может попросить у криптоброкера займ в токенах под проценты.
Шаг 6. Получение криптовалюты на криптокошелек
Для вывода криптовалюты на криптокошелек клиента он дает распоряжение криптоброкеру. Условия и сроки вывода криптовалют указывают в договоре комиссии, который заключают клиент и криптоброкер.
На всех этих этапах клиента сопровождает наш опытный специалист, который проконсультирует по всем возникающим вопросам.
Мы организуем взаимодействие между клиентами и криптоброкерами и готовы проконсультировать вас по всем вопросам, связанным с выбором криптоброкеров и инвестированием в криптовалюты.
Чем мы можем быть полезны при организации взаимодействия с криптоброкерами
Наши адвокаты и юристы — опытные специалисты в сфере взаимодействия с криптоброкерами и инвестирования в криптовалюты.
Мы можем:
- Проконсультировать вас по вопросам выбора криптоброкера и взаимодействия с ним.
- Проверить пакет документов, предоставленный вам криптоброкером и дать заключение о вероятности получения дохода.
- Представить ваши интересы при взаимодействии с криптоброкерами.
Свяжитесь с нами
Если у Вас возникли вопросы в сфере взаимодействия с криптоброкерами — мы будем рады Вам помочь! Наш исключительный опыт в сфере работы с компаниями, которые инвестируют в криптовалюты, поможет Вам в разрешении и урегулировании любых ситуаций.
Для вашего удобства доступны варианты связи по телефону и электронной почте:
- +375293664477 (WhatsApp/Telegram/Viber);
- info@ambylegal.by.
