Для успешного ведения бизнеса иностранным компаниям в Беларуси без открытия представительства, а также для работы с другими странами (например, ЕС, США) часто возникает необходимость в открытии счета в банках Республики Беларусь. Очень часто компании пытаются открыть счет в банке самостоятельно, однако иностранные компании чаще всего предпочитают обращаться к консультантам по вопросам открытия банковских счетов.
Наша команда занимается вопросами сопровождения Клиентов в банках Республики Беларусь вот уже более 10 лет. Мы помогаем Клиентам подобрать подходящий банк для работы с учетом профайла и вида деятельности, а также полностью сопровождаем в вопросах открытия банковских счетов в Беларуси.
Пошаговый процесс открытия банковского счета в Беларуси
Шаг № 1: Предварительная оценка возможности открытия банковского счета в Беларуси
Данный этап — это своего рода предварительная проверка возможности открытия счета для вашей компании в Беларуси. На данном этапе мы собираем предварительную информацию о Клиенте, а именно:
- юрисдикция юридического лица;
- вид деятельности;
- примерные среднемесячные обороты по счету;
- какие транзакции будут осуществляться, в какие страны будут осуществляться платежи и их размеры;
- кто является бенефециарными владельцами компании/директорами.
Собрав данную информацию, наш адвокат передает ее в комплаенс банка. С учетом нашего опыта открытия банковских счетов в Беларуси, оценив профиль клиента, мы можем предварительно рекомендовать клиенту тот или иной банк для работы.
Как правило, первый шаг занимает примерно от 5 до 7 рабочих дней. По итогу клиент получает ответ от банка о возможности или невозможности открытия банковского счета.
Шаг № 2. Подготовка документов и подача документов в банк
На данном этапе клиент готовит документы по предоставленному нами списку, а также занимается их легализацией. На данном этапе в том числе клиент выдает доверенность нашему адвокату на представление его интересов в банке.
После получения оригиналов документов от клиента и доверенности наш адвокат обеспечивает передачу данных документов в банк вместе с заявлением на открытие счета. В заявлении указываются в том числе виды счетов и валюты счетов.
Шаг № 3. Решение об открытии счета
После получения оригиналов документов и проведения всех необходимых внутренних проверок банк выносит решение об открытии счета. В зависимости от банка и в некоторых случаях банк может потребовать присутствия директора иностранной компании в Беларуси до принятия решения об открытии счета, или сразу же после принятия данного решения. В таком случае мы информируем клиента о необходимости его присутствия в Беларуси, а также оговариваем дату и время визита в банк и синхронизируем весь этот процесс.
Шаг № 4. Интернет-банкинг
Решение об открытии интернет-банкинга принимается банком уже после открытия счета и на основании заявления клиента. Как правило, открытие услуги «интернет-банк» занимает от 2 до 4 рабочих дней.
Какие документы нужны банку для открытия счета
Разные банки, как правило, выдвигают разные требования к документам об открытии счета. Стандартным сетом документов для открытия счета являются следующие документы:
- Заявление на открытие текущего (расчетного) банковского счета на русском языке;
- Копия выписки из торгового регистра государства, где учреждена компания или другой документ, который подтверждает юридический статус организации. Обычно у банков есть требования к сроку выдачи выписки, например, не старше одного года. Этот документ нужно перевести на русский язык, легализовать или проставить апостиль;
- Копия устава или другого документа, на основании которого действует организация. Этот документ нужно перевести на русский язык, легализовать или проставить апостиль, если он удостоверен государственными органами иностранного государства. Когда этот документ предоставляет в банк представитель организации, банк обычно требует нотариально заверить копию.
Банк может попросить и другие дополнительные документы (например, документы, подтверждающие полномочия директора на открытие счета, выписки со счетов других банков, source of funds и тд).
Какие еще сведения нужно сообщить банку для открытия счета
Для открытия счета потребуется сообщить банку также следующие сведения (как правило, указывается в анкете или приложениях к анкете):
- О руководителе организации, которая открывает счет. К таким сведениям относятся в частности, фамилия, имя, отчество (при наличии), гражданство, дата и место рождения, место жительства или пребывания, реквизиты паспорта или другого документа, на основании которого банк проводит идентификацию;
- О бенефициарах владельцах организации. Бенефициарный владелец — это физическое лицо — собственник имущества клиента — организации или владеет не менее, чем 10% акций, долей в уставном фонде;
- Об учредителях (участниках), которые владеют не менее чем 10% акций (долей в уставном фонде) организации;
- О структуре органов управления и видах деятельности.
Управление банковским счетом в Беларуси удаленно
Для того чтобы управлять открытым в Беларуси банковским счетом не обязательно находиться в пределах страны. Достаточно иметь активированную услугу «интернет-банкинг» и управлять счетом можно будет удаленно через Интернет. Как правило, при открытии счета в банке банк закрепит за вами клиент-менеджера, который постоянно с вами на связи и будет помогать вам в случае возникновения каких-либо вопросов.
Чем мы можем быть полезны при открытии счетов в банках для компаний
Наши адвокаты занимаются сопровождением открытия счетов в банках Республики Беларусь вот уже более 10 (десяти) лет. Мы можем:
- Помочь оценить ваши шансы на открытие счета в Беларуси и подобрать вам подходящий банк;
- Проконсультировать вас по вопросам оформления документов, которые требуют банки для открытия счета;
- Подготовить пакет документов, который нужен определенному банку для открытия счета;
- Представить ваши интересы в банке при открытии счета.
Свяжитесь с нами
Если у Вас возникли вопросы об открытии счетов для компаний в белорусских банках — мы будем рады Вам помочь! Наш многолетний опыт в сфере взаимодействия с банками поможет Вам в открытии банковских счетов в Беларуси в кратчайшие сроки.
Связаться с нами можно следующим образом:
- +375293664477 (WhatsApp/Telegram/Viber);
- info@ambylegal.by.
