В современном мире криптовалюты становятся всё более популярными, и многие страны стремятся создать благоприятные условия для развития этой сферы. Одной из таких стран является Беларусь, где активно развивается деятельность с криптовалютами. В частности, это касается процесса регистрации криптобирж.
В данной статье мы рассмотрим основные аспекты регистрации криптобиржи в Республике Беларусь: требования к участникам рынка, порядок регистрации криптобиржи, необходимые документы и сроки их рассмотрения. Эта статья будет полезна для всех, кто интересуется развитием криптовалют и хочет узнать больше о процессе регистрации криптобиржи в одной из стран СНГ. Мы надеемся, что она поможет вам лучше понять особенности регулирования этой сферы в Беларуси и принять обоснованное решение о регистрации криптобиржи.
Почему участникам крипторынка важно понимать особенности регистрации криптобиржи в Беларуси
Регистрация криптобиржи в Беларуси может быть важна для участников крипторынка по нескольким причинам:
1. Законодательное регулирование
В Беларуси существуют требования государства к компаниям, которые ведут деятельность в сфере криптовалют и блокчейн-технологий. Понимание особенностей регистрации криптобиржи поможет участникам рынка соблюдать требования законодательства и избежать возможных юридических проблем.
2. Легальность операций
Регистрация криптобиржи может обеспечить легальность и прозрачность операций с криптовалютами. Это важно для защиты интересов участников рынка и предотвращения возможных финансовых рисков.
3. Доступ к рынку
Регистрация криптобиржи в Беларуси позволит получить доступ к белорусскому рынку криптовалют. Это может открыть новые возможности для торговли и инвестиций.
4. Защита прав потребителей
Зарегистрированная криптобиржа должна соблюдать определённые стандарты и правила, направленные на защиту прав потребителей. Это гарантирует безопасность и надёжность операций для пользователей.
5. Сотрудничество с регуляторами
Зарегистрированные криптобиржи могут сотрудничать с государственными органами и регуляторами, что способствует развитию рынка и повышению его прозрачности.
6. Налоговая отчётность
Участники рынка должны соблюдать налоговые обязательства. Регистрация криптобиржи позволяет вести учёт и предоставлять отчётность в соответствии с законодательством.
7. Развитие инфраструктуры
Регистрация криптобиржи способствует развитию инфраструктуры для работы с криптовалютами в стране. Это создаёт благоприятные условия для дальнейшего развития рынка.
В целом, понимание особенностей регистрации криптобирж в Беларуси помогает участникам крипторынка ориентироваться в законодательстве, соблюдать требования регуляторов и обеспечивать безопасность операций. Это способствует развитию и стабильности рынка криптовалют в стране.
Какие компании могут стать криптобиржами
К криптобиржам в Беларуси относятся операторы криптоплатформ. Это компании, которые:
1. Зарегистрированы в Беларуси
2. Являются резидентами Парка высоких технологий
3. Дают возможность совершать сделки с криптовалютами физическим лицам, компаниям между собой, а также с криптобиржей с использованием информационной системы.
Чтобы стать криптобиржей, компании нужно:
- Пройти государственную регистрацию в качестве юридического лица в Беларуси.
- Стать резидентом Парка высоких технологий по решению Наблюдательного совета Парка высоких технологий.
- Обеспечить наличие на банковском счете в белорусском банке не менее 1 млн белорусских рублей (это примерно 276 780 евро).
Сделки, которые можно совершать на криптобирже:
- Продажа и покупка цифровых знаков (токенов) (токены — это общее название криптовалют) за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги.
- Обмен криптовалют одного вида на криптовалюты другого вида.
- Другие сделки в соответствии с требованиями государства.
Напомним, что сделки компаний с криптовалютами в Беларуси разрешены только через резидентов Парка высоких технологий — криптобиржи, которые зарегистрированы в Беларуси.
Особенности регистрации компании в качестве криптобиржи
К криптобиржам установлен ряд требований. Если криптобиржа не выполнит требования, то лишится своего статуса криптобиржи и статуса резидента Парка высоких технологий. Рассмотрим требования, которым должна соответствовать компания для регистрации в Парке высоких технологий в качестве криптобиржи:
1. Особенности бизнес-проекта
В бизнес-проекте, который необходим для регистрации компании в качестве резидента Парка высоких технологий, указывают вид деятельности — «деятельность оператора криптоплатформы». Обычно криптобиржи указывают еще вид деятельности, предусматривающий оказание услуг, связанных с созданием и размещением криптовалют с использованием сети Интернет, включая услуги по продвижению криптовалют, консультационные и иные сопутствующие услуги. Можно указать вид деятельности, который предусматривает создание и размещение собственных криптовалют.
2. Обеспечительная сумма на банковском счете и уставный фонд
Компании, которая хочет стать криптобиржей, нужно обеспечить наличие на банковском счете в белорусском банке не менее 1 млн белорусских рублей (примерно 276 780 евро).
Уставный фонд компании, которая хочет вести деятельность криптобиржи — 2 миллиона белорусских рублей (это примерно 551 000 евро). Уставный фонд нужно сформировать полностью на момент регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий.
3. Опыт ведения бизнеса
У компании есть шансы стать криптобиржей, когда у руководителя, собственника или учредителя более 10% долей, бенефициарного владельца есть не менее года опыта работы (в том числе через учредительство компании) или руководства компанией в финансовой сфере. Принимается опыт, полученный в Беларуси и за границей.
4. Локальные документы
Криптобирже для регистрации необходимо разработать локальные документы:
- Правила тогровли крипотвалютами.
- Порядок допуска участников к торгам криптовалютами и исключения участников из числа участников торгов.
- Правила допуска криптовалют к торгам.
- Правила внутреннего контроля по предотвращению легализации преступных доходов.
- Порядок управления конфликтом интересов.
- Плитку в отношении аутсорсинга.
- Политику информационной безопасности (кибербезопасности).
5. Торговая система
Криптобирже нужна безопасная торговая система онлайн, которая будет выполнять функции, необходимые для торгов криптовалютами. В частности, система должна обеспечивать:
- Прием и регистрацию заявок на сделки с криптовалютами, контроль таких заявок.
- Совершение сделок с криптовалютами.
- Определение цен на криптовалюты.
- Подготовку документов по результатам сделок с криптовалютами.
- Обработку и хранение информации для сделок с криптовалютами.
- Невозможность анонимных сделок с токенами, а также сделок, которые нарушают требования государства и Наблюдательного совета Парка высоких технологий.
- Информационная торговая система должна пройти аудит безопасности с подтверждением этого отчетом по итогам аудита.
6. Сайт
У будущей криптобиржи должен быть сайт или право на использование доменного имени.
7. Заключение внешнего аудита
Заявитель — будущая криптобиржа должен предоставить Секретариату Наблюдательного совета заключение (или заключения) внешнего аудита, включая юридический аудит. В этом документе должны быть обоснованные выводы о том, что документы заявителя соответствуют требованиям для регистрации в качестве резидента ПВТ.
Заключение (заключения) должно быть получено на дату обращения заявителя за регистрацией в качестве резидента ПВТ или не более чем за 30 дней до этой даты.
8. Требования к аффилированным лицам, бенефициарным владельцам
У заявителя должны быть одно или несколько аффилированных лиц, которые:
- Являются собственниками его имущества;
- Выступают в роли учредителей (участников);
- Осуществляют деятельность в качестве резидентов ПВТ не менее трёх лет;
- Надлежащим образом выполняют свои бизнес-проекты.
Также заявитель может иметь одного или нескольких бенефициарных владельцев, которые одновременно являются бенефициарами одного или нескольких юридических лиц — резидентов ПВТ, ведущих свою деятельность не менее трёх лет и выполняющих свои бизнес-проекты надлежащим образом.
Бенефициарные владельцы заявителя на дату обращения за регистрацией в качестве резидента ПВТ или в течение 90 дней до этой даты должны иметь в собственности денежные средства на общую сумму не менее 5 миллионов долларов США. Эти средства должны быть размещены на банковских счетах и (или) во вкладах (депозитах) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, иностранных банках и других кредитных организациях. При этом необходимо предоставить информацию об источниках происхождения денежных средств.
9. Найм необходимых сотрудников
Для работы компании в качестве криптобиржи необходимо нанять:
- Руководителя или управляющую компанию. Руководитель должен иметь высшее образование.
- Главного бухгалтера или аутсорсинговую организацию по ведению бухгалтерского учета. Главный бухгалтер должен соответствовать определенным требованиям: иметь стаж работы главным бухгалтером не менее 3 лет, иметь высшее образование по экономическому профилю или переподготовку на базе всего образования, иметь документы о подготовке в области МСФО (международных стандартов бухгалтерского учета и (или) финансовой отчетности).
- Должностное лицо, которое отвечает за управление рисками.
- Должностное лицо, ответственное за требования по предотвращению легализации преступных доходов.
- Должностное лицо, которое отвечает за соблюдение режима Парка высоких технологий. Эти три функции должностных лиц может выполнять одно должностное лицо.
- Должностное лицо, которое отвечает за администрирование систем и информационную безопасность. Такой сотрудник должен иметь высшее образование и стаж работы по специальности не менее 3 лет.
Для регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий к пакету документов для регистрации нужно приложить анкеты этих лиц.
У всех сотрудников не должно быть непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности, информационной безопасности, порядка экономической деятельности. Предъявляются и другие требования к деловой репутации таких сотрудников.
Также нужно нанять сотрудника для поддержки пользователей или создать отдел поддержки пользователей.
10. Список бенефициарных владельцев
Для регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий в качестве криптобиржи компания должна добавить в пакет документов для регистрации список бенефициарных владельцев и схему организационной структуры компании с описанием системы управления и порядка принятия управленческих решений. К бенефициарным владельцам предъявляются определенные требования. Например, у них не должно быть долгов по налогам, непогашенной судимости, банкротства, финансирования террористической деятельности.
11. Раскрытие информации
В пакет документов для регистрации компании в качестве резидента Парка высоких технологий — криптобиржи нужно добавить анкеты собственников имущества компании и бенефициарных владельцев. В анкетах нужно ответить на ряд вопросов, в частности, о долгах на сумму свыше 1000 базовых величин (это 40000 белорусских рублей или примерно 11 0000 евро), о фактах аннулирования лицензий за 3 года до подачи документов на регистрацию.
12. Финансовые нормативы
Компании, которые подают документы для регистрации в качестве криптобиржи — резидента Парка высоких технологий должны доказать выполнение финансовых нормативов:
- Норматив финансовой зависимости не должен превышать 0,85. Этот показатель рассчитывается как отношение суммы долгосрочных и краткосрочных обязательств компании к общей сумме активов, отражённых в бухгалтерском балансе.
- Норматив краткосрочной ликвидности не менее 1.
- Норматив финансовой устойчивости – не менее 0,75.
- Норматив концентрации заемного капитала – не более 1.
13. Программное обеспечение для идентификации виртуальных кошельков
Компании нужно заключить договор на использование программного обеспечения для обобщения и анализа использования клиентами виртуальных кошельков.
14. Отчет о выполнении требований, которые предъявляются к криптобиржам
Компания, которая хочет стать резидентом Парка высоких технологий и вести деятельность криптобиржи, должна заключить договор на анализ соответствия требованиям к криптобиржам с одной из организаций или их представителями: PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young, KPMG. В будущем потребуется подавать такой отчет Наблюдательному совету ПВТ ежегодно.
Регистрация в качестве резидента Парка высоких технологий
Копмания, которая подготовила все документы для регистрации в качестве резидента ПВТ — криптобиржи, подает пакет документов в Секретариат Наблюдательного совета ПВТ. Руководитель компании заполняет заявление о приеме в ПВТ лично.
Секретариат проверяет документы и возвращает их на доработку, если это необходимо. Недостатки нужно устранить в течение 5 дней, после этого можно повторно подать пакет документов в Секретариат.
В случае регистрации компании в качестве криптобиржи — резидента ПВТ Секретариат выдает свидетельство о регистрации компании в ПВТ. Решение о принятии компании в ПВТ начинает действие с месяца, следующего за месяцем, в который Наблюдательный совет принял решение.
Свяжитесь с нами
Если у Вас возникли вопросы в сфере криптобиржи в Беларуси — мы будем рады Вам помочь! Наш многолетний опыт в этой сфере поможет Вам в разрешении и урегулировании любых ситуаций и споров.
Для вашего удобства доступны варианты связи по телефону и электронной почте:
- +375293664477 (WhatsApp/Telegram/Viber);
- info@ambylegal.by.
