Kripto Para Borsası Tescili

Kripto para birimleri günümüzde giderek daha popüler hâle geliyor ve birçok ülke bu alanın gelişmesi için elverişli koşullar oluşturmaya çalışıyor. Bu ülkelerden biri de kripto para faaliyetlerinin arttığı Belarus’tur. Bu artış özellikle kripto borsalarının tescil sürecinde görülmektedir. Bu makalede, Belarus Cumhuriyeti’nde kripto borsası tescilinin temel yönlerini ele alacağız: piyasa katılımcılarına yönelik gereklilikler, tescil prosedürü, gerekli belgeler ve bu belgelerin incelenme süreleri. Makale, kripto para alanındaki gelişmelerle ilgilenen ve BDT ülkelerinden birinde kripto borsası tescil süreci hakkında bilgi edinmek isteyen herkese yardımcı olacaktır. Belarus’ta bu alanın düzenlenmesine ilişkin özellikleri daha iyi anlamanıza ve kripto borsası tescili hakkında bilinçli bir karar vermenize katkı sağlamasını umuyoruz.

Kripto Piyasası Katılımcılarının Belarus’ta Kripto Borsası Tescilinin Özelliklerini Anlaması Neden Önemlidir?

Belarus’ta bir kripto borsasının tescil edilmesi, çeşitli nedenlerden dolayı kripto piyasası katılımcıları için önemli olabilir:

1. Yasama Düzenlemesi

Belarus’ta kripto para ve blokzincir teknolojileri alanında faaliyet gösteren şirketler devletin belirlediği gerekliliklere tabidir. Kripto borsası tescilinin özelliklerini anlamak, piyasa katılımcılarının yasal gerekliliklere uymasına ve olası hukuki sorunlardan kaçınmasına yardımcı olur.

2. İşlemlerin Yasallığı

Bir kripto borsasını tescil etmek, kripto para işlemlerinin yasallığını ve şeffaflığını güvence altına alabilir. Bu durum, piyasa katılımcılarının çıkarlarını korumak ve olası finansal riskleri önlemek için önemlidir.

3. Piyasaya Erişim

Belarus’ta bir kripto borsasını tescil etmek, Belarus kripto para piyasasına erişim kazanmanızı sağlayarak alım satım ve yatırım için yeni fırsatların kapısını aralayacaktır.

4. Tüketici Korunması

Tescil edilmiş bir kripto borsası, tüketici haklarını korumak için belirli standartlara ve kurallara uymalıdır. Bu, kullanıcıların güvenliğini ve işlemlerin güvenilirliğini sağlar.

5. Düzenleyicilerle İşbirliği

Tescilli kripto borsaları devlet kurumları ve düzenleyicilerle işbirliği yapabilir; bu da piyasanın gelişimine katkıda bulunur ve şeffaflığını artırır.

6. Vergi Raporlaması

Piyasa katılımcıları vergi yükümlülüklerini yerine getirmelidir. Kripto borsasının tescil edilmesi, kayıtların tutulmasına ve mevzuata uygun rapor sunulmasına olanak tanır.

7. Altyapı Geliştirme

Bir kripto borsasının tescili, ülkedeki kripto para birimleriyle çalışma altyapısının geliştirilmesine katkıda bulunarak daha fazla piyasa gelişimi için elverişli koşullar yaratır.

Genel olarak, Belarus’ta kripto borsalarının tescil edilmesinin özelliklerini anlamak, kripto piyasası katılımcılarının mevzuatta yol almasına, düzenleyici gereksinimlere uymasına ve işlemlerin güvenliğini sağlamasına yardımcı olur. Bu durum ülkenin kripto para piyasasının gelişimine ve istikrarına katkıda bulunur.

Hangi Şirketler Kripto Borsası Olabilir?

Belarus’ta kripto borsaları, kripto platformu operatörleri tarafından işletilir. Bunlar şu özelliklere sahip şirketlerdir:

1. Belarus’ta tescil edilmiş

2. Yüksek Teknoloji Parkı yerleşikleri

Bilgi sistemini kullanarak gerçek kişilerin ve şirketlerin kendi aralarında ve kripto borsasıyla kripto para işlemleri yapmalarına olanak sağlayan.

Kripto Borsası Olmak İçin Bir Şirket Şunları Yapmalıdır:

• Belarus’ta bir tüzel kişi olarak devlet nezdinde tescil edilmek.
• Yüksek Teknoloji Parkı Denetleme Kurulu’nun kararıyla Yüksek Teknoloji Parkı üyesi olmak.
• Belarus’taki bir bankada en az 1 milyon Belarus rublesi (yaklaşık 276.780 avro) tutarında mevduat bulundurmak.
  
  

Kripto Borsasında Yapılabilecek İşlemler:

• Belarus rublesi, yabancı para birimi ve elektronik para karşılığında dijital işaretlerin (tokenler) (tokenler kripto para birimlerinin genel adıdır) alımı ve satımı.
• Bir tür kripto para biriminin başka tür bir kripto para birimiyle takası.
• Devlet gereksinimlerine göre diğer işlemler.
  
  

Şirketlerin Belarus’ta kripto para işlemlerini yalnızca Yüksek Teknoloji Parkı üyeleri olan ve Belarus’ta tescil edilmiş kripto borsaları aracılığıyla yapabileceğini hatırlatalım.

Bir Şirketi Kripto Borsası Olarak Tescil Etmenin Özellikleri

Kripto borsaları için bir dizi gereklilik belirlenmiştir. Bir kripto borsası bu kriterleri karşılamazsa kripto borsası statüsünü ve Yüksek Teknoloji Parkı üyeliği statüsünü kaybeder. Bir şirketin Yüksek Teknoloji Parkı’na kripto borsası olarak kaydolmak için karşılaması gereken gereklilikleri ele alalım:

1. İş Projesinin Özellikleri

Bir şirketin Yüksek Teknoloji Parkı üyesi olarak kaydolması için hazırlanması gereken iş projesinde faaliyet türü “kripto platformu operatörünün faaliyetleri” olarak belirtilmelidir. Kripto borsaları genellikle internet üzerinden kripto para oluşturma ve piyasaya sürmeyle ilgili hizmetleri, kripto paraların tanıtımını, danışmanlık hizmetlerini ve diğer ilgili hizmetleri de faaliyetleri arasında gösterir. Kendi kripto paralarınızın oluşturulmasını ve piyasaya sürülmesini öngören faaliyet türünü de belirtebilirsiniz.

2. Banka Hesabındaki Asgari Tutar ve Ödenmiş Sermaye

Kripto borsası olmak isteyen bir şirket, Belarus’taki bir bankada en az 1 milyon Belarus rublesi (yaklaşık 276.780 avro) bulundurmalıdır.

Kripto borsası işletmek isteyen bir şirketin sermayesi 2 milyon Belarus rublesidir (yaklaşık 551.000 avro). Sermayenin, Yüksek Teknoloji Parkı üyesi olarak kaydolma tarihinde tamamen ödenmiş olması gerekir.

3. İş Deneyimi

Bir şirketin kripto borsası olabilmesi için şirket yöneticisinin, hisselerin %10’undan fazlasına sahip olan kişinin veya kurucunun ya da gerçek lehdarın finans sektöründe en az bir yıllık deneyime sahip olması gerekir. Şirket kuruculuğu ve şirket yönetiminde edinilen deneyim de bu kapsamdadır. Belarus’ta veya yurt dışında kazanılan deneyim kabul edilir.

4. Yerel Belgeler

Tescil için kripto borsası aşağıdaki iç düzenlemeleri hazırlamalıdır:

• Kripto para birimi alım satım kuralları.
• Katılımcıların kripto para birimi alım satımına kabul edilmesi ve katılımcı listesinden çıkarılması prosedürü.
• Kripto para birimlerinin alım satımına kabul edilme kuralları.
• Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik iç kontrol kuralları.
• Çıkar çatışmalarını yönetme prosedürü.
• Dış kaynak kullanımına ilişkin kurallar.
• Bilgi güvenliği politikası (siber güvenlik).
  
  

5. Alım Satım Sistemi

Bir kripto para borsasının, kripto para birimleri alım satımı için gerekli işlevleri yerine getirecek güvenli bir çevrimiçi alım satım sistemine ihtiyacı vardır. Özellikle sistem şunları sağlamalıdır:

• Kripto para işlemleri için başvuruların alınması ve tescil edilmesi ve bu tür başvuruların kontrolü.
• Kripto para birimleriyle işlemlerin yürütülmesi.
• Kripto para birimleri için fiyatların belirlenmesi.
• Kripto para birimleriyle yapılan işlemlerin sonuçlarına dayanarak belgelerin hazırlanması.
• Kripto para birimleriyle yapılan işlemler için bilgilerin işlenmesi ve saklanması.
• Tokenlerle anonim işlem yapılamaz; devletin ve Yüksek Teknoloji Parkı Denetleme Kurulu’nun gerekliliklerine aykırı işlemler de gerçekleştirilemez.
• Bilgi işlem sistemi güvenlik denetiminden geçmeli ve denetim sonuçları bir raporla teyit edilmelidir.
  
  

6. Web Sitesi

Kripto borsası olarak faaliyete geçecek şirketlerin bir web sitesi veya alan adı kullanma hakkı bulunmalıdır.

7. Dış Denetim Raporu

Başvuru sahibi olan ve kripto borsası olarak faaliyete geçecek şirket, hukuki inceleme de dâhil olmak üzere dış denetim raporunu veya raporlarını Denetleme Kurulu Sekretaryasına sunmalıdır. Raporda, başvuru sahibinin belgelerinin HTP üyesi olarak kaydolma gerekliliklerini karşıladığına dair gerekçeli sonuçlar yer almalıdır.

Rapor (raporlar), başvuru sahibinin HTP yerleşiki olarak tescil başvurusunda bulunduğu tarihte veya bu tarihten 30 gün öncesine kadar alınmış olmalıdır.

8. Bağlı Kişilere ve Gerçek Lehdarlara İlişkin Gereklilikler

Başvuru sahibinin, aşağıdaki niteliklerden birini taşıyan en az bir bağlı kişisi olmalıdır:

• Mülkünün sahipleri;
• Kurucu (katılımcı) olarak hareket eden;
• En az üç yıldır HTP yerleşiki olarak faaliyette bulunan;
• İş projelerini uygun şekilde yürüten.
  
  

Başvuru sahibinin, en az üç yıldır HTP üyesi olarak faaliyet gösteren ve iş projelerini gereği gibi yürüten bir veya daha fazla tüzel kişinin de lehdarı olan bir veya daha fazla gerçek lehdarı bulunabilir.

Başvuru sahibinin gerçek lehdarları, HTP üyeliği için başvuru tarihinde veya bu tarihten önceki 90 gün içinde toplam en az 5 milyon ABD doları tutarında fona sahip olmalıdır. Bu fonlar Belarus Cumhuriyeti’ndeki bankalarda ve banka dışı kredi ve finans kuruluşlarında, yabancı bankalarda veya diğer kredi kuruluşlarında açılmış hesaplarda ve/veya mevduatlarda bulunmalıdır. Fonların kaynağına ilişkin bilgi de sunulmalıdır.

9. Gerekli Çalışanların İstihdam Edilmesi

Bir şirketi kripto borsası olarak işletmek için şunları istihdam etmek gereklidir:

• Bir yönetici veya yönetim şirketi. Yöneticinin yükseköğrenim görmüş olması gerekir.
• Muhasebe işlerini yürütecek bir baş muhasebeci veya dış kaynak hizmeti sağlayan bir kuruluş. Baş muhasebecinin belirli nitelikleri taşıması gerekir: baş muhasebeci olarak en az üç yıl deneyim, ekonomi alanında yükseköğrenim veya tüm eğitim sürecini kapsayan yeniden eğitim ve UFRS (uluslararası muhasebe standartları ve/veya finansal raporlama) eğitimi aldığını gösteren belgeler.
• Risk yönetiminden sorumlu bir yetkili.
• Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik gereklilikleri belirlemekten sorumlu bir yetkili.
• Yüksek Teknoloji Parkı rejimine uyumdan sorumlu bir yetkili. Tek bir yetkili bu üç görevi de üstlenebilir.
• Sistem yönetimi ve bilgi güvenliğinden sorumlu bir yetkili. Bu kişinin yükseköğrenim görmüş ve uzmanlık alanında en az üç yıl deneyim kazanmış olması gerekir.
  
  

Yüksek Teknoloji Parkı üyesi olarak kaydolmak için bu kişilerin başvuru formları tescil belgelerine eklenmelidir.

Çalışanların mülkiyete, bilgi güvenliğine veya ekonomik faaliyete karşı işlenen suçlardan sabıkalarının bulunmaması ve mahkûmiyetlerinin silinmemiş ya da ortadan kaldırılmamış olmaması gerekir. Bu çalışanların iş itibarına ilişkin başka gereklilikler de vardır.

Ayrıca kullanıcı desteği için bir çalışan istihdam edilmeli veya bir kullanıcı destek birimi kurulmalıdır.

10. İntifa Hakkı Sahipleri Listesi

Bir kripto borsasının Yüksek Teknoloji Parkı üyesi olarak kaydolması için şirket, tescil belgelerine gerçek lehdarların listesini ve yönetim sistemi ile yönetim kararlarının alınma usulünü açıklayan bir organizasyon şemasını eklemelidir. Gerçek lehdarlar belirli gereklilikleri karşılamalıdır. Örneğin vergi borçlarının veya silinmemiş mahkûmiyetlerinin bulunmaması, iflas etmemiş olmaları ve terör faaliyetlerini finanse etmemiş olmaları gerekir.

11. Bilgilerin İfşası

Bir şirketin kripto borsası olarak HTP üyeliğine başvurmak için sunacağı belgeler, şirket malvarlığının sahiplerine ve gerçek lehdarlara ait anketleri içermelidir. Anketlerde, özellikle 1.000 baz birimi aşan borçlara (40.000 Belarus rublesi veya yaklaşık 11.000 avro) ve tescil belgelerinin sunulmasından önceki üç yıl içinde lisans iptali yaşanıp yaşanmadığına ilişkin sorular yanıtlanmalıdır.

12. Finansal Standartlar

Kripto borsası olarak HTP üyeliğine başvuran şirketler, finansal standartlara uygun olduklarını kanıtlamalıdır:

• Finansal bağımlılık oranı 0,85’i aşmamalıdır. Bu oran, bilançoda yer alan kısa ve uzun vadeli yükümlülüklerin toplam varlıklara oranı olarak hesaplanır.
• Kısa vadeli likidite standardı en az 1’dir.
• Finansal istikrar standardı en az 0,75’tir.
• Borçlanma sermayesi yoğunlaşma oranı 1’i aşmamalıdır.
  
  

13. Sanal Cüzdanları Tanımlamak İçin Yazılım

Şirket, müşterilerin sanal cüzdan kullanımını özetleyip analiz etmek için yazılım kullanmayı kabul etmelidir.

14. Kripto Borsalarına Dayatılan Gereksinimlere Uyum Raporu

Yüksek Teknoloji Parkı üyesi olmak ve kripto borsası işletmek isteyen bir şirket, kripto borsalarına ilişkin gerekliliklere uyumu değerlendirmek üzere şu kuruluşlardan biriyle veya bunların temsilcileriyle sözleşme yapmalıdır: PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young veya KPMG. Bu rapor daha sonra her yıl HTP Denetleme Kuruluna sunulmalıdır.

Yüksek Teknoloji Parkı Yerleşiki Olarak Tescil

HTP üyesi ve kripto borsası olarak kaydolmak için gerekli tüm belgeleri hazırlayan şirket, belge paketini HTP Denetleme Kurulu Sekretaryasına sunar. Şirket müdürü, HTP üyeliğine kabul başvurusunu şahsen doldurur.

Sekretarya belgeleri inceler ve gerekirse düzeltme yapılması için şirkete iade eder. Eksiklikler beş gün içinde giderilmeli, ardından belgeler Sekretaryaya yeniden sunulmalıdır. Şirket HTP üyesi bir kripto borsası olarak kaydedilirse Sekretarya tescil belgesi düzenler. Şirketin HTP üyeliğine kabulüne ilişkin karar, Denetleme Kurulunun karar aldığı ayı izleyen ayda yürürlüğe girer.

Bize Ulaşın

Belarus’ta kripto borsası tesciline ilişkin sorularınız veya uyuşmazlıklarınız varsa size yardımcı olmaktan memnuniyet duyarız. Uzun yıllara dayanan deneyimimiz, bu alandaki uyuşmazlıkların çözümünde size destek olacaktır.

• +375 29 505 10 51 (WhatsApp, Viber, Telegram);
• info@ambylegal.by.